Como trabalhamos

Assim como você consulta um médico para cuidar da sua saúde, um arquiteto para construir sua casa ou um treinador pessoal para receber orientação em um programa de exercícios, você poderá procurar um planejador financeiro para obter ajuda na construção ou administração de seu patrimônio. A atividade de planejador financeiro é bastante comum em países da América do Norte, Europa e Ásia.

O processo normalmente se inicia com uma consulta, que muitas vezes envolve a família toda. Este primeiro encontro geralmente dura uma hora e meia e nele são levantados os desejos e aspirações do cliente, sua situação patrimonial, renda e gastos (fluxo de caixa).

A partir do diagnóstico, o planejador financeiro traça cenários e alternativas para que o ciente realize seus desejos. São estabelecidos planos de investimentos de curto, médio e longo prazo. O IEF verifica a situação do fluxo de caixa, a alocação do patrimônio, os seguros, as poupanças (para consumo futuro, educação dos filhos e para aposentadoria), o risco e a rentabilidade dos investimentos. 

Depois que é feito este estudo, você recebe um plano financeiro que poderá cumprir por conta própria, com eventuais consultas futuras, eventuais ou mensais.